ОТЧЕТ

конкурсного управляющего Банка  “Диалог-Оптим”(ООО) о ходе конкурсного производства за период с 16.09.04 по 01.09.05

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Конкурсный управляющий Банка «Диалог-Оптим»: Сергеев Андрей Алексеевич.

Должник: Коммерческий банк «Диалог-Оптим» (Общество с ограниченной ответственностью)

Почтовый адрес и адрес местонахождения конкурсного управляющего: 117279, г.Москва, Профсоюзная ул., дом 93А.

Сведения о регистрации Банка «Диалог-Оптим»: Свидетельство Московской регистрационной палаты о внесении в общегородской реестр  предприятий  г. Москвы от 25.10.94 № 034.565; Устав в редакции, согласованной Главным Управлением  Центрального Банка  Российской Федерации по  городу Москве 22.04.99 года, внесен в общегородской реестр города Москвы 02.08.99 (свидетельство Московской регистрационной палаты № 34565 – iu), свидетельство о внесении записи в Единый  государственный  реестр  юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.02 серия 77 № 008050857, выдано Межрайонной инспекцией МНС России № 39 по городу  Москве (основной  государственный регистрационный номер 1027739199542).

Банк имел  17 филиалов, расположенных в различных регионах России, а также 16 дополнительных офисов (отделений) в г. Москве, 19 дополнительных офисов в регионах, 15 операционных касс вне кассовых узлов и 3  отдельных обменных пункта.

Центральный  Офис находился в г. Москве по адресу: ул. Профсоюзная, дом 93 А.

Приказом Банка России от 10.08.04  № ОД-612 у Банка «Диалог-Оптим» отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Приказом Банка России от 10.08.04 № ОД-613 назначена временная администрация по управлению Банком «Диалог-Оптим».

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 24.08.04 возбуждено дело о несостоятельности (банкротстве)  №А40-42415/04-44-31Б.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 16.09.04 по вышеуказанному делу Банк «Диалог-Оптим»  признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Определением суда от той же даты конкурсным управляющим утвержден С.Е. Дмитриев.

На основании ст.ст. 28 и 128 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", п.1 ст. 47 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" и определения Арбитражного суда г. Москвы от 16.09.04 сведения о признании Банка "Диалог-Оптим" несостоятельным (банкротом) и открытии в отношении него конкурсного производства были опубликованы в "Российской газете" 14.10.04 № 226 (3603), местной печати (газета "Из рук в руки") 14.10.04 №198 (3068), в «Вестнике Банка России» 20.10.04 № 61 (785) и «Вестнике Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации» 14.10.04 №10/2004. Срок предъявления требований кредиторов установлен в два месяца.

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 14.07-15.07.05 полномочия               С.Е.Дмитриева прекращены, конкурсным управляющим утвержден А.А.Сергеев, являющийся членом Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация арбитражных управляющих «Паритет». Сведения о прекращении полномочий С.Е.Дмитриева  и утверждении А.А.Сергеева опубликованы в «Российской газете» №165 (3834) от 29.07.05; газете «Из рук в руки» - № 141 (3264) от 27.07.05; «Вестнике Банка России» - № 39 (837) от 03.08.05; «Вестнике Высшего Арбитражного Суда» - № 9/2005 от 12.09.05.

Ответственность конкурсного управляющего Сергеева А.А. застрахована                   ООО «Страховая компания «ИНЕРТЕК» (договор дополнительного страхования № А012-05/07-МО114Д от 15.07.05.

Конкурсное производство осуществляется в соответствии с Федеральным  Законом «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ и Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25.02.1999 № 40-ФЗ в редакции от 28.07.2004.

В соответствии со ст.126 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и на основании определения Арбитражного суда г. Москвы от 16.09.04 в период с 17.09.04 по 01.10.04 конкурсным управляющим были приняты от временной администрации печати и штампы, бухгалтерская и иная документация, материальные и иные ценности. При приеме-передаче дел было установлено отсутствие многих документов по деятельности Банка. Часть документов была без достаточных оснований передана в архив.

Приказом Банка России от 04.10.04 № ОД-693 деятельность временной администрации по управлению Банком была прекращена.

Отчет конкурсного управляющего о проведенной работе за 7 месяцев (с 17.09.04 по 01.04.05), принятый к сведению собранием кредиторов Банка «Диалог-Оптим», состоявшимся 27.04.05, был  представлен в Арбитражный суд г. Москвы 05.05.05.

РАССМОТРЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ КРЕДИТОРОВ.  ФОРМИРОВАНИЕ РЕЕСТРА ТРЕБОВАНИЙ КРЕДИТОРОВ

В публикациях, перечисленных в разделе «Общие положения», установлен двухмесячный срок для предъявления требований кредиторов.

            Начало приема требований кредиторов – 14.10.04.

            Реестр требований кредиторов закрыт – 14.12.04.

            В соответствии со ст.ст. 100, 129, 142 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» установление размера требований кредиторов первой и третьей очередей производилось  Арбитражным судом г. Москвы. На каждое предъявленное требование конкурсным управляющим предоставлялись отзывы и документальные подтверждения о признании задолженности либо об имеющихся возражениях. Включение  установленных судом требований в реестр требований кредиторов осуществлял конкурсный управляющий на основании определений Арбитражного суда г. Москвы.

По результатам рассмотрения, на основании определений Арбитражного суда г. Москвы было включено в реестр 8 828 требований на сумму 5 594,4 тыс. руб., в том числе:

·        первая очередь – 6 721 требование на сумму 1 633 млн. руб.;

·        третья очередь – 2 107 требований на сумму 3 961,4 млн. руб.

Кроме того, конкурсным управляющим во вторую очередь, без рассмотрения Арбитражным судом г.Москвы, было включено 1 156 требований на сумму 6,5 млн. руб.

Таким образом, всего в реестр требований кредиторов включено 9 984 требования на сумму 5 600,9 млн. руб.

В отношении 540 требований Арбитражным судом г. Москвы отказано во включении в реестр требований кредиторов в связи с пропуском срока для предъявления требований.  Из них:

·        376 требований на сумму 25,5 млн. руб. признаны обоснованными и подлежащими удовлетворению  в порядке первой очереди,

·        164 требования на сумму 25,8 млн. руб. признаны обоснованными и подлежащими удовлетворению за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов.

Требования, признанные обоснованными, учтены в отдельном перечне требований кредиторов, заявленных после установленного срока.

24 требования признаны судом необоснованными и не подлежащими удовлетворению.

В состав третьей очереди реестра требований кредиторов включены требования 2-х оффшорных компаний «ПАРКЛИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД» и «МАРКЕТЕКС ЛТД» на общую сумму 2,2 млрд.руб. В настоящее время включение  указанных требований в реестр обжалуется конкурсным управляющим, поскольку по данным учета и отчетности банка эти векселя не выдавались и не индоссировались.

 За период конкурсного производства конкурсным управляющим подготовлено и направлено 7882 ответа по запросам кредиторов, нотариусов, налоговых и правоохранительных органов.

27.04.05 проведено собрание кредиторов Банка “Диалог-Оптим”. Подробный очет о собрании и документы представлены в Арбитражный суд г.Москвы 05.05.05.

РАСЧЕТЫ С КРЕДИТОРАМИ

В установленный п.2 ст. 47 Федерального закона  «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» срок было направлено для публикации объявление о порядке и условиях осуществления предварительных выплат кредиторам первой очереди.  Объявление опубликовано в «Вестнике Высшего Арбитражного Суда  Российской Федерации» 18.01.05, в «Вестнике Банка России» 14.01. 05, в газете «Из рук в руки» - 12.01.05, в «Российской газете» 12.01.05.

В соответствии с законодательством на предварительные выплаты кредиторам первой очереди должны направляться 70% от остатка денежных средств на корреспондентском счете конкурсного управляющего на 14.12.04 (дата закрытия реестра требований кредиторов).

По состоянию на день закрытия реестра требований кредиторов для целей предварительных выплат (на конец дня 14.12.04) остаток средств составлял 290,4 млн. руб., в том числе:

-   288,3 млн. руб. на корреспондентском счете КБ «Диалог-Оптим»                                  № 30101810000000000224 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России;

-          2,1 млн. руб. на корреспондентских счетах в филиалах («Уральский», «Липецкий», «Иркутский»).

В связи с тем, что на дату закрытия реестра требований кредиторов большинство заявленных в установленный срок требований еще не были рассмотрены Арбитражным судом г. Москвы, размер предварительных выплат кредиторам первой очереди определялся на основе общего размера предъявленных требований.

Выплаты осуществлялись по мере поступления определений Арбитражного суда              г. Москвы о включении требований кредиторов первой очереди в реестр требований кредиторов.

В соответствии с опубликованными порядком и условиями предварительных выплат последние производились с 17.01.05 в течение трех месяцев путем перечисления в безналичном порядке, а кредиторам, не предоставившим сведения о своих банковских реквизитах, денежные средства направлялись в депозит нотариуса Балакиревой И.М.  Всего на счета, указанные  кредиторами, было перечислено 206,0 млн. руб. и в депозит нотариуса внесено 6,0 млн. руб. для расчетов с 429 кредиторами, что составило 13,1%.

По состоянию на дату завершения предварительных выплат имелось определенное количество требований кредиторов первой очереди, заявленных в установленный срок, но не рассмотренных судом. В связи с этим конкурсный управляющий обратился в Арбитражный суд г. Москвы с ходатайством о продлении срока предварительных выплат. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 06.05.05 ходатайство конкурсного управляющего удовлетворено. В результате дополнительно кредиторам первой очереди выплачено 1,9 млн. руб.

В связи с поступлением дополнительных денежных средств в конкурсную массу конкурсным управляющим принято решение о втором транше выплат кредиторам первой очереди в размере 12,9% через ОАО «ИМПЭКСБАНК» (договор от 18.04.05 № Т935-2005). Объявление о втором транше выплат опубликовано в «Российской газете» № 85 (3754) от 23.04.05. Общая сумма выплаченных денежных средств составила 206,1 млн. руб. По окончании расчетов с кредиторами ОАО «ИМПЭКСБАНК» представил конкурсному управляющему отчет о произведенных выплатах. В депозит нотариуса Федорченко А.В. перечислена задолженность перед 315 кредиторами в сумме 4,6 млн. руб.

Таким образом, по состоянию на 01.09.05 всего в ходе конкурсного производства кредиторам первой очереди, внесенным в реестр требований кредиторов, выплачено              424,6 млн. руб. задолженности, что составляет 26%.

После закрытия реестра требований кредиторов поступило 425 требований кредиторов первой очереди на сумму 27 821 тыс. руб.

В соответствии с ФЗ «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 29.07.04 № 96-ФЗ  в Банк России по актам от 08.06.05 и 16.06.05 были переданы отчет конкурсного управляющего о проведении предварительных выплат кредиторам первой очереди Банка «Диалог-Оптим», реестр требований кредиторов и перечень требований кредиторов первой очереди, заявленных после закрытия реестра.

Советом директоров Банка России принято решение от 27.06.05 об осуществлении выплат Банка России вкладчикам Банка «Диалог-Оптим». Банком-агентом назначен:               АКБ «РОСБАНК» (ОАО). Выплаты производятся с 01.08.05 до 01.11.05. Объявление о выплатах Банка России было опубликовано в «Вестнике Банка России» № 34 (832) от 06.07.05.

МЕРЫ  ПО  ОБЕСПЕЧЕНИЮ СОХРАННОСТИ  ИМУЩЕСТВА

В ходе конкурсного производства было заключено 29 договоров аренды имущества, принадлежащего Банку «Диалог-Оптим» (оргтехника, мебель, офисное оборудование и проч.). Указанные договоры заключены в местах расположения филиалов банка.  По состоянию на отчетную дату расторгнуты либо прекращены в связи с истечением срока действия 15 договоров аренды, действуют 14 договоров (в  Иркутске, Липецке, Ставрополе, Павловском Посаде, Москве, Серпухове, Можайске, Люберцах, Дмитрове).

Имущество, возвращенное банку в связи с расторжением или истечением сроков договоров аренды, а также не сданное в аренду, находится на складе головного офиса банка, в помещениях филиалов и отделений, являющихся собственностью Банка. Кроме того, для обеспечения сохранности имущества заключено 26 договоров ответственного хранения.

ИНВЕНТАРИЗАЦИЯ ИМУЩЕСТВА ДОЛЖНИКА.  ФОРМИРОВАНИЕ КОНКУРСНОЙ МАССЫ. 

ОЦЕНКА ИМУЩЕСТВА ДОЛЖНИКА.

На дату открытия конкурсного производства на балансе Банка числились имущественно-материальные ценности на сумму 116,9 млн. руб., в том числе: недвижимое имущество – 29,6 млн. руб., автотранспорт – 6,6 млн. руб., прочее имущество на сумму 80,7 млн. руб. На основании распоряжения конкурсного управляющего № 24 от 15.10.2004 была проведена инвентаризация имущественно-материальных ценностей Банка, по результатам которой были установлены недостача имущества на сумму  7,5 млн. руб., а также излишки в количестве 618 единиц. Сумма материальных ценностей, учитываемых внесистемно, составила 19,2 млн. руб.

На основании Распоряжения конкурсного управляющего  № 55 от 18.07.2005 была повторно проведена инвентаризация имущественно-материальных ценностей банка. Установлено, что в результате оценки, проведенной независимыми оценщиками, стоимость числящихся на балансе имущественно-материальных ценностей, принадлежащих банку, составляет 139,8 млн. руб., в том числе, недвижимого имущества 93,4 млн. руб., автотранспорта – 5,1 млн. руб., прочего имущества на сумму 41,3 млн. руб. Недостача имущества по результатам инвентаризации по сравнению с предыдущей инвентаризацией составила 11,6 млн. руб. Разница в сумме 4,1 млн. руб. состоит из суммы затрат на неотделимые улучшения: установку пожарной и охранной сигнализации, локальной вычислительной сети, оборудование кассовых узлов и прочего, в ранее арендованных банком помещениях.

Банку «Диалог-Оптим» на праве собственности принадлежат следующие объекты недвижимости:

Московская область 

г.Можайск  ул.Мира д.9 -   560,6 кв.м

г.Егорьевск ул.Советская д.76/15  -здание 333,2 кв.м, гараж-58,1 кв.м    

Земельный участок - 600 кв.м.

г.Москва

Оружейный пер. д.5-9/2/1 - (часть здания) - 1084,9 кв.м.

Стремянный пер. д.36 - (часть здания) - 404,3 кв.м.

г.Липецк

ул. Неделина д.1а (отдельно стоящее двухэтажное здание) - 573,8 кв.м.

В результате проведенной работы оформлены права собственности Банка «Диалог-Оптим» на объект недвижимости в г. Ставрополе по адресу: ул. Доваторов д.44 "Б" (часть здания) - 236,7 кв.м.

В целях реализации имущества и имущественных прав Банка «Диалог-Оптим» конкурсным управляющим совместно с ООО Специализированная организация «Аукционный центр «Русь» в соответствии с Порядком и условиями продажи имущества и уступки прав требования, утвержденными собранием кредиторов 27.04.2005, были организованы и проведены 2 аукциона. Соответствующие информационные извещения были опубликованы в «Российской газете» № 95 (3764) от 6 мая 2005 г. - об аукционе 7 июня и повторном 21.06.05, №107П (3776) от 23.05.05 – об изменениях и дополнениях в программе торгов 07.06.05, №119 (3788) от 04.06.05 – об аукционе 05.07.05 и повторном           05.08.05, № 136 П (3805) от 27.06.05 - о дополнениях в программе торгов 05.07.05.

На первом аукционе 07.06.05 и повторном 21.06.05 выставлено 49 лотов, продано 19 лотов за 4 976 тыс. руб.

На втором аукционе 05.07.05 и повторном 05.08.05 было выставлено 45 лотов, продано 22 лота за 2 067 тыс. руб.

Всего на аукционах было реализовано имущество на сумму 7 043 тыс. рублей.

По результатам проведения открытых торгов были подписаны итоговые протоколы и договоры.

Третий аукцион состоится 23.09.05, о чем сообщалось в Информационном извещении, опубликованном в «Российской газете» №184 (3853) от 20.08.05.

В балансе Банка отражены 287 векселей 19 эмитентов на сумму 2 262 744, 9 тыс. руб. В результате инвентаризации был составлен реестр учтенных векселей. С целью определения фактического местонахождения и финансового состояния организаций-эмитентов векселей, были направлены письма должникам, запросы в налоговые органы и Городскую информационно-справочную службу ЗАО Фирма «Бизнессофт».

Поскольку установить местонахождение должников не представляется возможным,  в Межрайонные прокуратуры по месту регистрации должников направлены 18 заявлений о проведении проверок. Получено 18 ответов о направлении дел в соответствующие ОБЭП.

Банк «Диалог-Оптим» является собственником 560 000 обыкновенных акций Ново-Уфимского нефтеперерабатывающего завода.

Дополнительно в целях розыска имущества Банка «Диалог-Оптим» были направлены 62 запроса в государственные органы, осуществляющие регистрацию прав на недвижимое имущество, прав землепользования, автотранспортных средств в г. Москве и регионах, где располагались филиалы Банка. Кроме того, по ходатайству конкурсного управляющего Арбитражным судом г. Москвы в те же регистрирующие органы направлены определения о предоставлении сведений. Полученными ответами подтверждены права собственности Банка  на объекты недвижимости и автотранспортные средства, отраженные в бухгалтерском учете.

КРЕДИТНЫЙ  ПОРТФЕЛЬ.

МЕРЫ ПО ВЗЫСКАНИЮ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ.

ПРИЗНАНИЕ СДЕЛОК НЕДЕЙСТВИТЕЛЬНЫМИ

Ссудная задолженность по состоянию на 16.09.04, по балансовым данным, составляла  2 571,1 млн. руб., в т.ч.:

задолженность юридических лиц -1 978,9 млн. руб.,

задолженность физических лиц –592,2 млн. руб.

За период  с 16.09.04 по 01.09.05 всего погашено 394,1 млн. руб., в том числе:

юридическими лицами – 195,4 млн. руб.,

физическими лицами –198,7 млн. руб.

Остаток ссудной задолженности по состоянию на 01.09.05 всего составляет  2 177,1 млн. руб., в том числе:

юридические лица - 1 783,5 млн. руб. (из них просроченная задолженность –   1 225,1 млн. руб. или 68,7%),

физические лица – 393,6 млн. руб., (из них просроченная задолженность –  104,8 млн. руб. или 26,6%).

Меры, принятые по возврату ссудной задолженности:

- направлено  около 1000 (с учетом  обращений к поручителям) требований о возврате долга, в том числе о досрочном возврате в связи с нарушением  заемщиками условий кредитных договоров;

- заявлен 271 иск на сумму 601,7 млн. руб. и 5 требований о включении в реестр требований кредиторов в связи с банкротством должников на общую сумму 246,1 млн. руб., а всего заявлено на 847,8 млн. руб.;

-приняты судебные решения в пользу Банка по 116  искам на общую сумму  311,0 млн. руб., в удовлетворении 3 исков на сумму 9,7 млн. руб. отказано. В реестры требований кредиторов включены 4 требования на сумму 155,3 млн. руб.;

В период перед отзывом лицензии Банк заключил более 70 договоров цессии, по которым уступил права требования по кредитам на общую сумму 1 760,0 млн. руб. Конкурсным управляющим заявлено 27 исков о признании недействительными договоров уступки права требования (цессии), заключенных и совершенных в период, предшествовавший  подаче заявления Банком России о признании   Банка «Диалог-Оптим» банкротом, по основаниям, предусмотренным п.3 ст. 103 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.02  № 127-ФЗ. Один иск по тем же основаниям подан кредитором Банка. Арбитражным судом г. Москвы отказано  по 26 искам в признании вышеуказанных сделок недействительными; один иск находится на рассмотрении Арбитражного суда Краснодарского края; иск кредитора Банка  удовлетворен. Федеральным Арбитражным Судом Московского округа 21 иск отправлен на новое рассмотрение в первую инстанцию.

В процессе конкурсного производства проведены две аудиторские проверки. По результатам одной из них 31.05.05 Прокуратурой ЮЗАО г. Москвы возбуждено уголовное дело в отношении бывшего председателя правления Банка С.М. Гарбера по ст. 201 УК РФ; по результатам другой – направлено заявление о возбуждении уголовного дела.

РАЗМЕР И ИСТОЧНИКИ ПОСТУПЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

Всего поступления в конкурсную массу составили на 01.09.05:

РАБОТА  ПО  ЗАКРЫТИЮ  СЧЕТОВ  ДОЛЖНИКА

По балансовым данным и сведениям налогового органа (письмо Межрайонной ИМНС РФ № 44 по г. Москве от 19.11.04 № 10-06/10634), на дату начала конкурсного производства Банк “Диалог-Оптим” имел 206 корреспондентских счетов, в том числе:

-          148 счетов в 25 российских банках, из них 11 счетов с остатками на сумму 3 359,1 тыс. руб.,  5 счетов на сумму 490,5 долл. США и 1 счет на сумму 13,5 тыс. евро; остальные счета с нулевыми остатками;

-          41 счет в 28 банках ближнего зарубежья,  из них 3 счета с остатком 18,9 тыс. руб.; остальные счета с нулевыми остатками;

-          17 счетов в 8 иностранных банках, из них 2 счета с остатками на сумму 84,6 тыс. долл. США; остальные счета с нулевыми остатками.

В соответствующие кредитные организации были направлены заявления о закрытии счетов. По состоянию на 01.09.05 поступили подтверждения о закрытии 195 счетов и перечислены остатки с корреспондентских счетов на сумму 16,6 млн. руб. Продолжается работа по закрытию остальных счетов, кроме рублевого и валютного корреспондентских счетов конкурсного управляющего.

РАСХОДЫ  НА  КОНКУРСНОЕ  ПРОИЗВОДСТВО

Расходование средств на конкурсное производство в период с 01.05.05 по 01.09.05 производилось по сметам, согласованным с комитетом кредиторов. Сведения о расходовании средств на конкурсное производство за период с 16.09.04 по 01.05.05 до проведения собрания кредиторов и избрания комитета кредиторов были включены в отчет конкурсного управляющего, принятый к сведению собранием кредиторов Банка «Диалог-Оптим», состоявшимся 27.04.05.

По результатам исполнения сметы за май-июнь экономия денежных средств составила 2,1%.

Смета за июль-сентябрь на 01.09.05 исполнена на 65% (экономия расходов за июль-август составила 2,3%).

СВЕДЕНИЯ О РАБОТНИКАХ ДОЛЖНИКА И

СОТРУДНИКАХ КОНКУРСНОГО ПРОИЗВОДСТВА

На дату открытия конкурсного производства в Банке «Диалог-Оптим» работало 1536 сотрудников, из них: в  Москве  - 805, в иногородних филиалах – 731.

За период конкурсного производства  уволено 1193 сотрудника:

- по собственному желанию 524;

- в связи с ликвидацией – 666;

- по прочим причинам –3.

298 сотрудников Банка продолжали работу в конкурсном производстве на условиях срочных трудовых договоров.

На 15.07.05, дату назначения конкурсным управляющим Сергеева А.А, в конкурсном производстве работало 250 сотрудников, в том числе:

-          в головном офисе в Москве – 110 чел.;

-          в иногородних филиалах Банка – 91 чел.;

-          в отпусках  по беременности и родам и по уходу за детьми до 3-х лет находилось  49 сотрудников.

            На 01.09.05 в конкурсном производстве работало 195 сотрудников, в том числе:

-          в головном офисе в Москве – 101 чел.;

-          в иногородних филиалах Банка  – 49 чел.;

-          в отпусках  по беременности и родам и по уходу за детьми до 3-х лет находится 45 сотрудниц.

На 01.10.05 планируется сокращение  31 сотрудника.

ЗАЯВЛЕНИЯ В ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ

1.      В марте 2005 года направлено заявление о проведении проверки и возбуждении уголовного дела в отношении руководства ООО «Диалог-Оптим Лизинг», материалы были переданы для проведения проверки в ОБЭП УВД ЮЗАО, 24 марта 2005 года в возбуждении уголовного дела было отказано, постановление об отказе в возбуждении уголовного дела обжаловалось в прокуратуру ЮЗАО. Уведомлением от 26 июня 2005 года прокуратура ЮЗАО сообщила, что постановление об отказе в возбуждении уголовного дела отменено, материал направлен в ОБЭП УВД ЮЗАО для проведения дополнительной проверки.

2.      В марте 2005 года направлено заявление в  Черемушкинскую межрайонную прокуратуру о попытке незаконного включения в реестр кредиторов Банка «Диалог-Оптим» (ООО) требований компании «ПАРКЛИ ТРЭЙДИНГ ЛИМИТЕД», получено уведомление о передаче материалов для проведения проверки в ОБЭП УВД ЮЗАО.

3.      В марте 2005 года направлено заявление в  Черемушкинскую межрайонную прокуратуру о попытке незаконного включения в реестр кредиторов Банка «Диалог-Оптим» требований компании «МАРКЕТЕКС ЛТД», получено уведомление о передаче материалов для проведения проверки в ОБЭП УВД ЮЗАО.

4.      В марте 2005 года направлено заявление в ОБЭП УВД ЮЗАО (копия в Черемушкинскую межрайонную прокуратуру) о противоправной деятельности председателя правления банка С.М.Гарбера и руководителей ООО «АРГОЦЕНТР», ООО «СТРОЙТЕКС», ООО «ТРАНСЭКСПО», материалы для проверки были направлены в ОБЭПы по территориальности (местонахождению вышеуказанных лиц).

Следственным Управлением при УВД ЮЗАО 31.0505 возбуждено уголовное дело по ст.201 УК РФ в отношении председателя правления Банка С.М.Гарбера. Постановлением от 03.08.05 Банк «Диалог-Оптим» признан потерпевшим по данному уголовному делу. 23.08.05 в Банке произведена выемка документов, необходимых для проведения следственных действий.

5.      Направлено заявление в прокуратуру г.Москвы о противоправной деятельности бывшего руководства Банка по выводу активов, 21.04.05 заявление принято экспедицией Прокуратуры г.Москвы, 26.04.05 заявление было направлено в прокуратуру ЮЗАО, а 27.04.05 направлено в ОБЭП УВД ЮЗАО для приобщения к ранее поступившим заявлениям.

6.      25.04.05 направлено 27 заявлений в прокуратуры по местонахождению эмитентов, векселя которых числятся в балансе Банка, но оплаты указанных векселей не производится, из большинства прокуратур получены уведомления о передаче материалов в ОБЭП по территориальности, для проведения проверки. Для получения сотрудниками ОБЭП объяснений вызывается сотрудник отдела по работе с ценными бумагами.

7.      Следственное управление при УВД СЗАО г.Москвы в июне 2005 года возбудило уголовное дело по ст.159 УК РФ (мошенничество) по заявлению в отношении ООО «ИнтерАльянс», вексельная задолженность которого учтена в балансе Банка. 17.06.05 в Банке «Диалог-Оптим» произведена выемка документов необходимых для проведения следственных действий.

8.      В мае 2005 года в Департамент Экономической безопасности МВД РФ направлено заявление о фактах мошенничества с использованием поддельных ценных бумаг компаниями «ПАРКЛИ ТРЭЙДИНГ ЛИМИТЕД» и «МАРКЕТЕКС ЛТД». Уведомлением ДЭБ МВД РФ от 20.06.05 было сообщено, что заявление направлено в ГУВД г.Москвы для проведения проверки.

9.      В Прокуратуру Красноярского края 22.07.05 направлено заявление в отношении Председателя Постоянно действующего третейского суда в г.Красноярске           Болдырева М.Р., который выносил решения по искам компаний «Маркетекс» и «Паркли». Уведомлением от 09.08.05 УВД Центрального р-на г.Красноярска сообщило, что в отношении компаний «ПАРКЛИ ТРЭЙДИНГ ЛИМИТЕД», «МАРКЕТЕКС ЛТД» и г-на Болдырева уже ведется проверка и заявление будет приобщено к материалам указанной проверки.

10.  22.08.05 в Департамент Экономической безопасности МВД РФ направлено заявление в отношении векселей, на которых основаны требования компаний «ПАРКЛИ ТРЭЙДИНГ ЛИМИТЕД» и «МАРКЕТЕКС ЛТД». К заявлению приложен аудиторский отчет, из которого следует, что вышеуказанные векселя являются поддельными.

ЗАКРЫТИЕ  ФИЛИАЛОВ

 (данные представлены по состоянию на 15.09.05)

На момент составления настоящего отчета приняты следующие меры по закрытию филиальной сети Банка:

"Владимирский" ФБ "Диалог-Оптим" - место нахождения: г. Владимир,                  ул. Кремлевская, дом  5-а

-          19.01.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыто внутреннее структурное подразделение Операционная касса вне кассового узла, 20.01.05 направлено уведомление о закрытии внутреннего структурного подразделения в ГТУ ЦБ РФ по Владимирской области;

-          15.09.05 распоряжением конкурсного управляющего закрыт филиал, 15.09.05 направлено уведомление о закрытии филиала в МГТУ ЦБ РФ и в ГТУ ЦБ РФ по Владимирской области;

"Волгоградский" ФБ "Диалог-Оптим" - место нахождения: г. Волгоград,                ул. Советская, дом 27

- 19.01.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыто внутреннее структурное подразделение Дополнительный офис "Красноармейский", 20.01.05 направлено уведомление о закрытии внутреннего структурного подразделения в ГТУ ЦБ РФ по Волгоградской области.

- 01.09.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыт филиал, 01.09.05 направлено уведомление о закрытии филиала в МГТУ ЦБ РФ и в ГТУ ЦБ РФ по Волгоградской области.

 "Воронежский" ФБ "Диалог-Оптим" - место нахождения:  г. Воронеж,                     ул. Фридриха Энгельса, дом 74

- 25.01.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыт филиал, 20.04.05 направлено уведомление о закрытии филиала в МГТУ ЦБ РФ и в ГТУ ЦБ РФ по Воронежской области.

"Ижевский" ФБ "Диалог-Оптим"  - место нахождения: г. Ижевск, Удмурдской Республики, пер. Северный, дом 45

- 19.01.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыты внутренние структурные подразделения  Операционные  кассы  вне  кассового узла  (№1, №2, №3, №4, №5), 20.01.05 направлены уведомления о закрытии внутренних структурных подразделений в Национальный Банк Удмуртской республики.

- 15.08.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыт филиал, 15.08.05 направлено уведомление о закрытии филиала в МГТУ ЦБ РФ и в Национальный Банк Удмуртской республики.

Филиал Банка "Диалог-Оптим"  в г. Иркутске- место нахождения: г. Иркутск,  ул. Степана Разина, дом 27

- 23.12.04 распоряжением Конкурсного управляющего закрыто внутреннее структурное подразделение Дополнительный офис "Чунский", 23.12.04г. направлено уведомление о закрытии внутреннего структурного подразделения в ГТУ ЦБ РФ по Иркутской области.

- 01.09.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыт филиал, 01.09.05 направлено уведомление о закрытии филиала в МГТУ ЦБ РФ и в ГТУ ЦБ РФ по Иркутской области.

"Калининградский" ФБ "Диалог-Оптим" - место нахождения: г. Калининград, ул. Ореховая, д.7-19

- 01.09.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыт филиал, 01.09.05 направлено уведомление о закрытии филиала в МГТУ ЦБ РФ и в ГТУ ЦБ РФ по Калининградской области.

филиал "Липецкий" ФБ "Диалог-Оптим" - место нахождения:  г. Липецк,              ул. Неделина, дом 1А

- закрыто внутреннее структурное подразделение Обменный пункт (398600, г. Липецк, ул.Неделина,1а), 18.06.04 направлено уведомление о закрытии внутреннего структурного подразделения в ГТУ ЦБ РФ по Липецкой области.

- закрыто внутреннее структурное подразделение Обменный пункт (399770, г. Елец, ул. Коммунаров, 27), 03.08.04 направлено уведомление о закрытии внутреннего структурного подразделения в ГТУ ЦБ РФ по Липецкой области;

- 23.12.04 распоряжением Конкурсного управляющего закрыто внутреннее структурное подразделение Дополнительный офис №2, 28.12.04г. направлено уведомление о закрытии внутреннего структурного подразделения в ГТУ ЦБ РФ по Липецкой области.

- 02.09.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыто внутреннее структурное подразделение Дополнительный офис №1 в г. Елец.

"Мурманский" ФБ "Диалог-Оптим" - место нахождения: г. Мурманск,                 ул. Книповича, дом 23

- 01.09.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыт филиал, 01.09.05 направлено уведомление о закрытии филиала в МГТУ ЦБ РФ и в ГТУ ЦБ РФ по Мурманской области.

"Нижегородский" ФБ "Диалог-Оптим" - место нахождения: г. Нижний Новгород, ул. Веденяпина, дом 1 б.

-                     20.12.04 распоряжением Конкурсного управляющего закрыт филиал, 23.12.04 направлено уведомление о закрытии филиала в МГТУ ЦБ РФ и в ГТУ ЦБ РФ по Нижегородской области.

"Омский" ФБ "Диалог-Оптим" - место нахождения: г. Омск, ул. Ленина, д. 48.

- 15.09.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыто внутреннее структурное подразделение Операционная касса вне кассового узла, 15.09.05 направлено уведомление о закрытии внутреннего структурного подразделения в ГТУ ЦБ РФ по Омской области;

-                     15.09.05 распоряжением конкурсного управляющего закрыт филиал, 15.09.05 направлено уведомление о закрытии филиала в МГТУ ЦБ РФ и в ГТУ ЦБ РФ по Омской области;

"Оренбургский" ФБ "Диалог-Оптим" - место нахождения: г. Оренбург, ул. 60 лет Октября, дом 26а

- 15.08.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыт филиал, 15.08.05 направлено уведомление о закрытии филиала в МГТУ ЦБ РФ и в ГТУ ЦБ РФ по Оренбургской области.

"Ростовский" ФБ "Диалог-Оптим" - место нахождения: г. Ростов-на-Дону,                ул. Большая Садовая, дом 124 д

- 01.09.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыт филиал, 01.09.05 направлено уведомление о закрытии филиала в МГТУ ЦБ РФ и в ГТУ ЦБ РФ по Ростовской области.

"Саратовский" ФБ "Диалог-Оптим" - место нахождения: г. Саратов,                      ул. Советская, дом 20/28

- 15.08.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыт филиал, 15.08.05 направлено уведомление о закрытии филиала в МГТУ ЦБ РФ и в ГТУ ЦБ РФ по Саратовской области.

"Ставропольский" ФБ "Диалог-Оптим" - место нахождения: г. Ставрополь,             ул. Ленина, дом 351

- 23.12.04 распоряжением Конкурсного управляющего закрыты внутренние структурные подразделения Дополнительный офис "Отделение Ипатово" и Дополнительный офис "Отделение Минеральные воды", 24.12.04 направлены уведомления о закрытии внутренних структурных подразделений в ГТУ ЦБ РФ по Ставропольской области.

"Тольяттинский" ФБ "Диалог-Оптим" - место нахождения: г. Тольятти,                   ул. Свердлова, дом 22

- 15.08.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыт филиал, 15.08.05 направлено уведомление о закрытии филиала в МГТУ ЦБ РФ и в ГТУ ЦБ РФ по Самарской области.

"Уральский" ФБ "Диалог-Оптим" - место нахождения: г. Екатеринбург,                  ул. Малышева, дом, 29

- закрыто внутреннее структурное подразделение Операционная касса вне кассового узла №1, 23.11.04 направлено уведомление о закрытии внутреннего структурного подразделения в ГТУ ЦБ РФ по Свердловской области.

- 20.04.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыто внутреннее структурное подразделение Дополнительный офис "Верх-Исетское", 20.04.05 направлено уведомление о закрытии внутреннего структурного подразделения в ГТУ ЦБ РФ по Свердловской области.

- 15.08.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыт филиал, 15.08.05 направлено уведомление о закрытии филиала в МГТУ ЦБ РФ и в ГТУ ЦБ РФ по Свердловской области.

Московский Областной Филиал КБ "Диалог-Оптим" - место нахождения:                г. Реутов Московской области, ул. Новая, дом 14, к. 2  

- 17.12.04 распоряжением Конкурсного управляющего закрыты внутренние структурные подразделения: Дополнительный офис "Отделение Дмитровское", Дополнительный офис "Отделение Железнодорожное", Дополнительный офис "Отделение Люберецкое", Дополнительный офис "Отделение Можайское", Дополнительный офис "Отделение Серпуховское", 21.12.04 направлены уведомления о закрытии внутренних структурных подразделений в МГТУ ЦБ РФ.

- 24.01.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыты внутренние структурные подразделения: Операционная касса вне кассового узла №7, Обменный пункт "Яхрома", 25.01.05 направлены уведомления о закрытии внутренних структурных подразделений                в МГТУ ЦБ РФ.

- 25.02.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыто внутреннее структурное подразделение Дополнительный офис "Отделение Павловский Посад", 25.02.05 направлено уведомление о закрытии внутреннего структурного подразделения в МГТУ ЦБ РФ.

- 20.04.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыты внутренние структурные подразделения: Дополнительный офис "Отделение Фрязино",  Операционные кассы вне кассового узла №3, №4, №5, №6, 20.04.05г. направлены уведомления о закрытии внутренних структурных подразделений в МГТУ ЦБ РФ.

- 15.06.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыто внутреннее структурное подразделение Дополнительный офис "Отделение Каширское", 20.06.05 направлено уведомление о закрытии внутреннего структурного подразделения в МГТУ ЦБ РФ.

- 30.08.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыты внутренние структурные подразделения: Дополнительный офис "Отделение Егорьевское", Дополнительный офис "Отделение Сергиев Посад", Операционные кассы вне кассового узла №1, №2, №8. 30.08.05 направлены уведомления о закрытии внутренних структурных подразделений в МГТУ ЦБ РФ.

- 30.08.05 распоряжением Конкурсного управляющего закрыт филиал, 30.08.05 направлено уведомление о закрытии филиала в МГТУ ЦБ РФ.

Закрытие филиалов "Липецкий" ФБ "Диалог-Оптим"  и "Ставропольский" ФБ "Диалог-Оптим"  предусматривается 01.10.05.

По всем дополнительным офисам (отделениям)  Центрального офиса в г. Москве конкурсным управляющим принято решение о закрытии, о чем изданы соответствующие распоряжения  и направлены уведомления в Московское ГТУ Банка России.

ПЕРЕДАЧА  ДОКУМЕНТОВ  В АРХИВ

В течение всего конкурсного производства осуществлялась передача документов Банка в архив. Всего передано 119,6 тыс. дел, из них: документы головного офиса и московских отделений составляют 56,3 тыс. дел, документы филиалов – 63,3 тыс. дел. Принятые для обработки и хранения документы систематизируются по годам, проводится экспертиза их научной и практической ценности, составляются топографические указатели, осуществляется стеллажирование документов в архивохранилище, составляются постеллажные указатели.

Часть документов с истекшими сроками хранения в соответствии с действующим законодательством выделена на уничтожение. 

ОТЧЕТНОСТЬ  ПЕРЕД  БАНКОМ  РОССИИ.

СОГЛАСОВАНИЕ ПРОМЕЖУТОЧНОГО  ЛИКВИДАЦИОННОГО  БАЛАНСА

В соответствии с п.2 ст.48 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» и соответствующими нормативными актами Банка России в Московское ГТУ ежемесячно представлялась бухгалтерская отчетность по установленным формам. Промежуточный ликвидационный баланс Банка был представлен  в установленный срок (17.03.05) и согласован Банком России (письмо от 20.04.05 № 11-12-9-10/31852).

ИНЫЕ СВЕДЕНИЯ

За отчетный период было проведено 6 заседаний комитета кредиторов Банка “Диалог-Оптим”. В соответствии со ст.17 (п.3), 143 ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)” комитету кредиторов предоставлялись отчеты о ходе конкурсного производства и об использовании средств должника, а также по запросам комитета кредиторов – иная информация.

В соответствии с рекомендациями Банка России (п.17 Положения “О порядке отзыва лицензий на осуществление банковских операций у кредитных организаций в Российской Федерации” от 02.04.96 № 264 с последующими изменениями и дополнениями), сметы расходов на конкурсное производство согласовывались с комитетом кредиторов.

На заседании комитета кредиторов, состоявшемся 26.05.05, принято решение об установлении следующих сроков предоставления отчетности и согласования смет расходов:

·        отчеты о ходе конкурсного производства по типовым формам отчетов, утвержденных приказом Минюста РФ от 14.08.03 № 195 – 1 раз в 6 месяцев,

·        информация о проведенной работе в текстовой форме и справка об исполнении сметы расходов – ежеквартально, не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным кварталом,

·        справка о поступлении и расходовании денежных средств должника – ежемесячно, не позднее 6 рабочего дня месяца, следующего за отчетным,

·        дополнительная информация – в любое время по решению комитета кредиторов,

·        согласование сметы расходов производить поквартально.

Конкурсный управляющий

Банка «Диалог-Оптим»                                                                               А.А. Сергеев