|
«20»апреля 2005 года
Исх. № ____________
Прокурору ***
От конкурсного управляющего
Банка «Диалог-Оптим» (ООО)
С.Е.Дмитриева
117279, г.Москва, ул.Профсоюзная, 93-А
<Штамп: принято экспедицией 21.04.05>
Уважаемый Анатолий Ильич !
Приказом Банка России от 10 августа 2004 года № ОД-612 в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов Банка России, установлением фактов недостоверности отчетных данных, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, а также учитывая неоднократное применение мер, предусмотренных Федеральным законом “О Центральном банке РФ” у Коммерческого банка «Диалог-Оптим» (общество с ограниченной ответственностью) с 11 августа 2004 года была отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда г.Москвы от 16 сентября 2004 года по делу №А40-42415/04-44-31Б Банк «Диалог-Оптим» (ООО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Определением Арбитражного суда г.Москвы от той же даты конкурсным управляющим Банка «Диалог-Оптим» (ООО) утвержден Дмитриев Сергей Евгеньевич.
Конкурсным управляющим были проведены анализ финансового состояния Банка, а также аудиторская проверка операций и сделок за период с мая по август 2004 года. В результате указанных мероприятий был выявлен ряд финансовых операций, содержание которых позволяет обоснованно полагать, что прежними руководителями Банка «Диалог-Оптим» (ООО) председателем Совета Директоров - Поляковым Александром Кирилловичем и председателем Правления Банка - Гарбером Сергеем Михайловичем в предверии банкротства был осуществлен вывод банковских активов, что привело к резкому уменьшению средств, за счет которых должна погашаться задолженность Банка перед кредиторами.
Так, в 2002 – 2003 годах подконтрольные руководству Банка «Диалог-Оптим» (ООО) организации ООО «Фин-2» (учредитель и генеральный директор Поляков А.К.) и ООО «Ройал Стар» (генеральный директор и соучредитель через другие юрлица Гарбер М.Р. – отец председателя Правления Банка «Диалог-Оптим» (ООО) Гарбера С.М.) приобрели права на долевое участие в строительных проектах, осуществляемых ЗАО «Жилсоциндустрия», ЗАО «Анотель», ЗАО «Корпорация «Агро-Траст» и ЗАО «Чудо - Остров» в городах Москва (два объекта), Пенза и Омск, уплатив за указанные права всего 124,6 млн.рублей.
В период с 15.06.04 по 25.06.04 эти права через промежуточные цессии (ООО «Ройял Стар»/ООО «ФИН-2» – ООО «Юрправо» – ООО «Мегагрупп» были переуступлены ООО «Гранит», которое, в свою очередь, 01 июля 2004 года уступило их Банку «Диалог-Оптим» (ООО) за 725 973 тыс.руб., получив от Банка 54 векселя на сумму 725 890 000 руб. и 83 500 руб. – всего 725 973 500 рублей, данная сумма почти в 6 раз превышает сумму уплаченную ООО «Ройял Стар» и ООО «ФИН-2» ранее за те же права.
Для ведения обычной экономической деятельности необходимости в такой схеме быть не могло, так как подконтрольные А.К.Полякову ООО «Ройял Стар» и ООО «ФИН-2», являются соучредителями Банка «Диалог-Оптим» (ООО), и очевидно, что эти сделки легко могли быть заключены напрямую.
02 августа 2004 года 5 векселей на сумму 49 369 530 руб., из числа переданных Компании «Гранит», были предъявлены банку фирмой ООО «Элитар-инвест» (его учредителем является председатель совета директоров Банка «Диалог-Оптим» (ООО) Поляков А.К.) в составе пакета векселей на сумму 140 016 614,48 руб.
В тот же день ООО «Элитар-инвест» перечислило указанную сумму на корсчет ООО КБ «Витас» в «Межбизнесбанке». Основание - платежное поручение на оплату договора о купле-продаже ценных бумаг. При этом ООО «Элитар-инвест» выступало в качестве посредника, поскольку собственных средств на расчетном счете указанной компании практически не имелось.
03 августа 2004 г. ООО «Балтийская судоходная компания» предъявило банку 33 векселя. Из них 12 векселей на сумму 174 245 400 руб. были предъявлены в счет погашения кредита ООО «Сити-сектор», а 21 вексель на сумму 298 269 919,90 руб. – в счет погашения кредита ООО «Кредит-Инвест». За период обращения векселей суммы, необходимые для их приобретения, по счетам указанных компаний не проводились.
06 августа 2004 г. компанией ООО «ФинАрт» (генеральный директор – бывший советник председателя правления Банка Швайковский А.Ю.) Банку было предъявлено 16 векселей, из числа переданных им ООО «Компания «Гранит», на сумму 197 345 620 руб. Векселя были предъявлены в составе пакета векселей банка на общую сумму 356 624 539,34 руб. В тот же день указанные средства со ссылкой на договоры займа были перечислены на расчетные счета ООО «Компания «Олан Инвест» (6 222 721,34 руб.) и ООО «ТД «Марийский НПЗ» (350 401 818 руб.), а 09 августа 2004 г. указанные компании погасили за счет этих средств имеющуюся у них перед банком ссудную задолженность. При этом за период обращения векселей ООО «ФинАрт» со своего расчетного счета в банке приобретение 16 векселей не оплачивало, сумма порядка 356 млн. руб. по расчетному счету ООО «ФинАрт» также не проводилась.
Результатом данной финансовой схемы явилось следующее:
- Банк «Диалог-Оптим» (ООО) лишился качественных активов (кредиты, векселя) на общую сумму более 725,9 млн. рублей.
- Банк «Диалог-Оптим» (ООО) приобрел права на долевое участие в инвестировании строительных объектов по цене в несколько раз превышающей рыночную, при этом подтверждение указанных прав не представляется возможным, так как полный пакет документов, подтверждающих права на долевое участие в инвестировании строительных объектов не передавался ни временной администрации, ни конкурсному управляющему.
Ряд операций с кредитами также позволяет обоснованно полагать, что имел место вывод активов из Банка «Диалог-Оптим» (ООО).
Весной 2004 года Банком были заключены дополнительные соглашения о кредитовании счета (овердрафт) с тремя заемщиками:
1. ООО «СТРОЙТЕКС» дополнительное соглашение № К-3565/2004 от 26 мая 2004 года, на сумму 220 млн.рублей.
2. ООО «ТРАНСЭКСПО» дополнительное соглашение № К-2422/2004 от 31 марта 2004 года, на сумму 250 млн.рублей.
3. ООО «АргоЦентр» дополнительное соглашение № К-3563/2004 от 26 мая 2004 года, на сумму 150 млн.рублей.
По всем трем соглашениям кредиты предоставлялись под залог высоколиквидных векселей АБ «Газпромбанк» (ЗАО) (85 млн.руб.), АБ «ИБГ НИКойл» (64 млн.руб.), АКБ «РОСБАНК» (105 млн.руб.), АК «Московский Муниципальный Банк – Банк Москвы» (55 млн.руб.), ЗАО «Международный Промышленный Банк» (23,5 млн.руб.), ОАО «Альфа Банк» (92 млн.руб.), ОАО «Импэксбанк» (50 млн.руб.), ОАО «Уралсиб» (130 млн.руб.), ОАО «МДМ-Банк» (45 млн.руб.), ОАО «Промышленно-Строительный Банк» (49 млн.руб.), всего на сумму 698 млн. рублей.
Договоры залога векселей были заключены, № З-3566/2004 от 26 мая 2004 года, № З-2423/2004 от 31 марта 2004 года и № З-3564/2004 от 26 мая 2004 года, соответственно.
Возврат основной суммы кредита и оплата процентов за пользование кредитом заемщиками не производилась.
Несмотря на невыполнение заемщиками своих обязательств перед Банком «Диалог-Оптим» (ООО), 02 июля 2004 года Председатель правления Банка г-н С.М.Гарбер заключает со всеми тремя заемщиками дополнительные соглашения к договорам залога векселя, в соответствии с которыми договоры залога были расторгнуты, вексели были возвращены залогодателям. Таким образом кредиты стали необеспеченными и до настоящего момента никаких выплат по ним в Банк не поступало.
В ходе проверки, проведенной сотрудниками конкурсного производства, стало известно, что лица, указанные в документах, как руководители ООО «СТРОЙТЕКС», ООО «ТРАНСЭКСПО» и ООО «АргоЦентр» на самом деле не являются таковыми, их данные использовались неизвестными лицами без их ведома.
При регистрации ООО «СТРОЙТЕКС», единственным учредителем являлась Арзанян Анжелина Тофиковна, паспорт, по которому производилась регистрация, был утерян ею в 2003 году, по данному факту Арзанян обращалась в органы внутренних дел. В последствии, 21 июля 2003 года учредителем был зарегистрирован Абрамов Игорь Владимирович, который отрицает свое участие в деятельности ООО «СТРОЙТЕКС». 20 мая 2004 года учредителем был зарегистрирован Капустин Вячеслав Анатольевич, информацию от которого по поводу ООО «СТРОЙТЕКС» получить не представилось возможным.
При регистрации ООО «ТРАНСЭКСПО», единственным учредителем был зарегистрирован Братышев Сергей Анатольевич, получить от которого информацию не представляется возможным. Генеральным директором ООО «ТРАНСЭКСПО» является Керцелли Александр Валерьевич, в результате телефонного разговора с которым было установлено, что весной 2004 года за небольшую плату он отдавал свой паспорт случайному знакомому.
Генеральным директором ООО «АргоЦентр» является Сапрыкина Анастасия Александровна, которая полностью отрицает какое-либо отношение к данной организации.
Таким образом, в результате вышеуказанных действий, руководителями Банка «Диалог-Оптим» (ООО) (все договоры по инвестиционным контрактам и соглашения о расторжении договоров залога подписаны бывшим председателем Правления Банка Гарбером С.М.) из банка непосредственно перед отзывом у него лицензии были выведены активы на сумму свыше 1 млрд.589 млн. руб. После требования конкурсного управляющего представить письменные объяснения по перечисленным фактам Гарбер С.М. на работе появляться прекратил и его местонахождение в настоящее время неизвестно.
Материалы для проверки указанных фактов направлены для проверки в ОБЭП УВД ЮЗАО г.Москвы, до настоящего момента ответа от сотрудников ОБЭП не поступало.
Подконтрольные бывшим руководителям Банка «Диалог-Оптим» (ООО) организации продолжают совершать действия, направленные на уменьшение конкурсной массы, предназначенной для расчетов с кредиторами Банка.
Заемщик Банка «Диалог-Оптим» (ООО) по многочисленным кредитным договорам ООО «Диалог-Оптим Лизинг», юридический адрес: Москва, ул. Профсоюзная, дом 93А, состоящее на учете в ИФНС РФ № 28 по ЮЗАО г. Москвы, с конца 2004 года прекратил возврат Банку «Диалог-Оптим» (ООО) кредитов и уплату процентов за пользование кредитными средствами. Общая сумма задолженности ООО «Диалог-Оптим Лизинг» по кредитным договорам составляет 83.251.025 рублей.
На требования о возврате кредитов ООО «Диалог-Оптим Лизинг» не отвечает, отзывы на иски не направляет, своего представителя в судебные заседания не направляет.
Как следует из справки о государственной регистрации юридического лица, предоставленной информационно-аналитическим центром «ГИСС» ЗАО Фирма «Бизнессофт» в учредительных документах ООО «Диалог-Оптим Лизинг» зарегистрированы изменения, так 11 ноября 2004 года ООО «Диалог-Оптим Лизинг» было переименовано в ООО «Консалт, а 21 января 2005 года ООО «Консалт» начало процесс ликвидации.
В соответствии с п. 1 ст. 63 ГК РФ ликвидационная комиссия ликвидируемого юридического лица должна опубликовать сведения о ликвидации, порядке и сроках заявления требований кредиторами и письменно уведомить каждого кредитора. Однако, руководство ООО «Диалог-Оптим Лизинг», на наш взгляд, умышлено скрывает от конкурсного управляющего изменение наименование и начало ликвидации. Даже ознакомившись с публикацией о ликвидации ООО «Консалт», конкурсный управляющий не смог бы отнести ее к ООО «Диалог-Оптим Лизинг». Через 1-2 месяца ООО «Консалт» (ООО «Диалог-Оптим Лизинг» будет уже ликвидировано, формально выполнив требования о публикации.
Все кредитные договоры КБ «Диалог-Оптим» с ООО «Диалог-Оптим Лизинг» обеспечены договорами залога имущества, которое ООО «Диалог-Оптим Лизинг» приобретало на заемные средства и передавало своим лизингополучателям по договорам финансовой аренды. Однако, паспорта транспортных средств, которые, как следует из актов приема-передачи, находятся в КБ «Диалог-Оптим», конкурсному управляющему не переданы. Документацию Банка конкурсному управляющему передавал председатель правления Банка «Диалог-Оптим» (ООО) С.М. Гарбер – сын директора одного из учредителей ООО «Диалог-Оптим Лизинг» - ООО «Диант». Директор ООО «Пак 2000» - второй учредитель ООО «Диалог-Оптим Лизинг», А.К. Поляков – бессменный председатель совета директоров Банка «Диалог-Оптим».
Материалы для проверки указанных фактов были направлены в ОБЭП УВД ЮЗАО г.Москвы, оперуполномоченным ОБЭП Астафьевым было вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела от 24 марта 2005 года, с формулировкой «в связи с невозможностью установить местонахождение руководителей ООО «Диалог-Оптим Лизинг», на указанное постановление конкурсным управляющим направлена жалоба в Черемушкинскую межрайонную прокуратуру.
С другой стороны, ООО «Артспецсервис» (единственный учредитель – Полякова А.В.- мать Полякова А.К.), с которым у Банка был заключен ряд договоров лизинга на банковское оборудование, предъявил Банку требования и иски на явно завышенные суммы (11 – 19 млн.руб.). 04 ноября 2004 года ООО «Артспецсервис» также регистрирует смену названия и учредителей, а 04 декабря 2004 года принимает решение о ликвидации.
В целях обеспечения гарантированных судебных решений в свою пользу ООО «Артспецсервис» и ООО «Диалог-Оптим Лизинг» представляют в Арбитражный суд г.Москвы третейское соглашение ( в соответствии с которым все споры, возникающие между Банком «Диалог-Оптим» и данными юрлицами должны рассматриваться в Постоянно действующем третейском суде в г.Красноярске. В настоящее время правомерность данного третейского соглашения оспаривается конкурсным управляющим. В Банк уже были предъявлены требования о включении в реестр кредиторов Банка «Диалог-Оптим» (ООО) оффшорных компаний, подконтрольных А.К.Полякову и С.М.Гарберу на сумму более 2 млрд.рублей (примерно 2/3 реальной задолженности Банка), основанные на решениях Постоянно действующего третейского суда в г.Красноярске. Решения вынесены с множественными нарушениями норм процессуального и материального права, также в делах фигурируют документы с признаками фальсификации, например векселя Банка «Диалог-Оптим» (ООО) не учтенные в балансе Банка, выпущенные не на стандартных бланках, якобы подписанные бывшим управляющим дополнительным офисом Банка А.Б.Вусиковым, который, как следует из сообщений в прессе застрелился в 2002 году в отеле «Шератон-Палас». Решения обжалуются конкурсным управляющим в Арбитражном суде Красноярского края, а также направлены заявления в правоохранительные органы.
По имеющейся у нас информации Председатель Постоянно действующего третейского суда в г.Красноярске Болдырев Марк Рэмович находится в дружеских отношениях с бывшим председателем совета директоров Банка А.К.Поляковым и бывшим председателем правления Банка С.М.Гарбером, которые и являются реальными руководителями ООО «Диалог-Оптим Лизинг» (ООО «Консалт» и ООО «Артспецсервис» их совместная деятельность направлена на всевозможное препятствование деятельности конкурсного управляющего, направленной на защиту законных прав и интересов кредиторов Банка «Диалог-Оптим» (ООО).
Согласно полученным конкурсным управляющим данным, решения о переименовании и ликвидации в ноябре 2004 года приняли также ООО «Фин-2» и ООО «Гранит».
Изложенное позволяет предполагать, что группа лиц, возглавляемая бывшим председателем совета директоров Банка «Диалог-Оптим» (ООО) Поляковым Александром Кирилловичем, причастная к выводу банковских активов непосредственно перед отзывом лицензии, ведет активную деятельность, направленную на сокрытие следов содеянного, а также прилагает максимум усилий для выведения денежных средств из конкурсной массы и получения контроля за деятельностью конкурсного управляющего путем включения своих представителей в комитет кредиторов Банка. В связи с этим прошу Вас провести проверку деятельности бывших руководителей Банка «Диалог-Оптим» (ООО) на предмет выявления в этой деятельности состава преступления и принять меры к возврату незаконно выведенных банковских активов. Со своей стороны готов оказать полную и всестороннюю помощь в проведении необходимых мероприятий.
С уважением,
Конкурсный управляющий С.Е.Дмитриев
| 
