ОТЧЕТ

конкурсного управляющего Банка “Диалог-Оптим”(ООО) о ходе конкурсного производства по состоянию на 01.09.06

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Конкурсный управляющий Банка «Диалог-Оптим»: Сергеев Андрей Алексеевич.

Должник: Коммерческий банк «Диалог-Оптим» (Общество с ограниченной ответственностью).

Почтовый адрес и адрес местонахождения конкурсного управляющего: 117279, г.Москва, Профсоюзная ул., дом 93А.

Сведения о регистрации Банка «Диалог-Оптим»: Свидетельство Московской регистрационной палаты о внесении в общегородской реестр предприятий г. Москвы от 25.10.94 № 034.565; Устав в редакции, согласованной Главным Управлением Центрального Банка Российской Федерации по городу Москве 22.04.99 года, внесен в общегородской реестр города Москвы 02.08.99 (свидетельство Московской регистрационной палаты № 34565 – iu), свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.02, серия 77 № 008050857, выдано Межрайонной инспекцией МНС России № 39 по городу Москве (основной государственный регистрационный номер 1027739199542).

Банк имел 17 филиалов, расположенных в различных регионах России, а также 16 дополнительных офисов (отделений) в г. Москве, 19 дополнительных офисов в регионах, 15 операционных касс вне кассовых узлов и 3 отдельных обменных пункта.

Центральный офис находился в г. Москве по адресу: ул. Профсоюзная, дом 93 А.

                Определением Арбитражного суда г. Москвы от 24.08.04 возбуждено дело о несостоятельности (банкротстве) №А40-42415/04-44-31Б.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 16.09.04 по вышеуказанному делу Банк «Диалог-Оптим» признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 14.07-15.07.05 конкурсным управляющим утвержден А.А.Сергеев, являющийся членом Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация арбитражных управляющих «Паритет».

Ответственность конкурсного управляющего Сергеева А.А. застрахована ООО «Страховая компания «ИНЕРТЕК» по договору дополнительного страхования № А012-06/07-М0118Д от 15.07.06 (страховой полис А012 № 008808).

Конкурсное производство осуществляется в соответствии с Федеральным Законом «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.02 № 127-ФЗ и Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25.02.99 № 40-ФЗ (в редакции ФЗ от 02.01.00 № 6-ФЗ, от 19.06.01 № 86-ФЗ, от 07.08.01 № 116-ФЗ, от 21.03.02 № 31-ФЗ, от 08.12.03 № 169-ФЗ, от 28.07.04 № 84-ФЗ, с изм. внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 03.07.01 № 10-П).

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 20.03.06 конкурсное производство в отношении Банка «Диалог-Оптим» было продлено на шесть месяцев.

РАССМОТРЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ КРЕДИТОРОВ. ИЗМЕНЕНИЕ РЕЕСТРА ТРЕБОВАНИЙ КРЕДИТОРОВ

            За отчетный период с 01.03.06 до 01.09.06 Арбитражным судом г.Москвы дополнительно рассмотрено и признано требований кредиторов:

первой очереди –     1 на сумму 0,025 млн.руб. (включены в реестр),

                                   13 на сумму 2,7 млн.руб. (учтены за реестром),

третьей очереди –     9 на сумму 11,6 млн.руб. (учтены за реестром).

После расчетов с кредиторами Банка «Диалог-Оптим», в соответствии с ФЗ «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 29.07.04 № 96-Ф Банк России заявил два требования до 01.03.06 на сумму 196 млн.руб., а также в отчетный период три дополнительных требования на сумму 0,146 млн.руб., которые признаны в полном объеме.

                                               РАСЧЕТЫ С КРЕДИТОРАМИ

            В период с 10.07.06 по настоящее время производятся очередные расчеты с кредиторами первой очереди и кредиторами-физическими лицами, требования которых учтены за реестром, в размере 16,6% от оставшейся суммы задолженности. Всего направлено кредиторам на погашение задолженности в отчетный период 256,8 млн.руб. 

Денежные средства, причитающиеся кредиторам, не предоставившим своих реквизитов конкурсному управляющему, будут внесены в депозит нотариуса.

 Всего по состоянию на 01.09.06 расчеты с кредиторами первой очереди произведены в размере 60,04%. С кредиторами-физическими лицами, требования которых учтены за реестром, расчеты произведены в размере 45,35%, поскольку предварительные выплаты не производились в соответствии с законодательством о банкротстве.

С учетом выплат, произведенных Банком России, в полном объеме произведены расчеты с 3 362 кредиторами первой очереди и 272 кредиторами-физическими лицами, требования которых учтены за реестром.

При расчетах с кредиторами, которые одновременно являются должниками Банка, конкурсным управляющим в соответствии со ст.142 п.8 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» производились письменные уведомления о зачетах и соответствующие удержания.

 По состоянию на 01.09.06 всего из конкурсной массы направлено на погашение требований кредиторов первой очереди и кредиторов физических лиц, учтенных за реестром, 995,5 млн.руб., в том числе Банку России перечислено 90,8 млн. руб.

Остаток задолженности Банка «Диалог-Оптим» на 01.09.06 перед кредиторами всех очередей составляет:

первой очереди -по 3 372 требованиям  652,7 млн.руб.,

                              по 188 требованиям, учтенным за реестром,  17,5 млн. руб., 

второй очереди -по 1 156 требованиям 6,5 млн.руб.,

                              по 2 требованиям, учтенным за реестром, 0,008 млн.руб.,

третьей очереди –по 2 100 требованиям 1 822,4 млн.руб.,

                                 по 205 требованиям, учтенным за реестром, 79,0 млн.руб.

МЕРЫ ПО ОБЕСПЕЧЕНИЮ СОХРАННОСТИ ИМУЩЕСТВА

До настоящего времени имущество, принадлежащее Банку «Диалог-Оптим» (оргтехника, мебель, офисное и банковское оборудование и проч.), но не реализованное по различным причинам, используется для нужд конкурсного производства, а также хранится в двух складских помещениях, расположенных по адресам: Московская обл., поселок «Мосрентген» и Москва, ул.Обручева,52. С владельцами складских помещений имеются договоры хранения.

Кроме того, имущество и денежные средства Банка  в соответствии с договорами продолжают  охраняться предприятиями ООО «Амулет» и ООО «Аргус-С». В кассовом узле банка имеется тревожная сигнализация (договор с УВО при УВД ЮЗАО г.Москвы).

ФОРМИРОВАНИЕ КОНКУРСНОЙ МАССЫ. ОЦЕНКА ИМУЩЕСТВА ДОЛЖНИКА.

В целях реализации  имущественных прав Банка «Диалог-Оптим», возникших в отчетный период  в связи с признаниями сделок недействительными либо нереальностью взысканий с должников, независимым оценщиком  произведена их оценка. Комитетом кредиторов были согласованы стартовые цены, после чего Аукционным центром «Русь» в соответствии с «Порядком и условиями продажи имущества и уступки прав требования», утвержденными собранием кредиторов 27.04.05 организованы и проведены открытые торги в форме аукциона. Соответствующие информационные извещения были опубликованы в Российской Газете № 91 (4057) от 29.04.06 и газете «Из рук в руки» № 79 (3455) от 28.04.06.

Всего на торгах 30.05.06 и повторных торгах 30.06.06 был реализован 21 лот на сумму 101 363 тыс.руб.

По результатам проведения открытых торгов были подписаны итоговые протоколы, заключены договоры.

Кроме того,   в отчетный период по согласованию с комитетом кредиторов проведены  следующие мероприятия:

-         произведена переоценка части имущества балансовой стоимостью 8 912,4 тыс.руб., в связи с невозможностью его реализации по ценам ранее установленным независимым оценщиком (протокол заседания комитета кредиторов от 30.03.06 № 14); продано иного имущества на сумму 2 011 тыс.руб.

-         списано морально устаревшее и утратившее товарный вид имущество на сумму 988,6 тыс.руб., списана ссудная задолженность на сумму 198 394 тыс.руб. как нереальная ко взысканию (протокол заседания комитета кредиторов от 30.05.06 № 17).

Денежные средства от реализации имущества и имущественных прав Банка поступили в конкурсную массу в полном объеме.

СОСТОЯНИЕ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ. МЕРЫ ПО ВЗЫСКАНИЮ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ. ПРИЗНАНИЕ СДЕЛОК НЕДЕЙСТВИТЕЛЬНЫМИ. ИНЫЕ ИСКИ И ТРЕБОВАНИЯ

На дату открытия конкурсного производства остаток ссудной задолженности составлял (по балансовым данным):

-         по 3 000 физических лиц на сумму 605 120 тыс.руб.

-         по 282 юридическим лицам на сумму 1 975 968 тыс.руб.

В течение конкурсного производства во внесудебном порядке погасили кредиты (по балансовым данным):

-         1 131 физическое лицо на сумму 350 790 тыс.руб.

-         164 юридических лица на сумму 476 986 тыс.руб.

По состоянию на 01.09.06 имеется остаток ссудной задолженности (по балансовым данным):

-         по 1 869 физическим лицам на сумму 254 330 тыс.руб., в том числе просроченная на 22,2 млн. руб.

-         по 118 юридическим лицам на сумму 1 498 982 тыс.руб., в том числе просроченная на 1 493 738 тыс. руб.

Меры, принятые по возврату ссудной задолженности: 

В состав заявленных исков в таблицу включены 7 исков о взысканиях с должников: ООО Фирма «Северо-Кавказский Агрохим» (2 иска), ООО СХП «Гвардеец», ООО СХП «Заря», ООО СХП «Гремучка», ООО СХП «Ясный», ООО «Тэсти» на общую сумму 207 945 тыс.руб. Однако, в связи с продажей прав требования с должников на открытых торгах путем оформления договоров цессии, Банк «Диалог-Оптим» был заменен на процессуальных правопреемников (покупателей долгов).

В предыдущем отчете было сообщено о подготовке более 300 исков к должникам по кредитным договорам и овердрафтам. Однако, по условиям кредитных договоров обязательным требованием является направление Банком предварительной претензии должникам. После направления соответствующих претензий значительная часть должников погасила задолженность в полном объеме либо ликвидировала просроченную задолженность, в связи с чем отпали основания для обращения в судебные органы.       

Указанные претензии направляются должникам в случае образования просрочки платежа более, чем на один месяц. По мере возникновения оснований взыскания производятся в судебном порядке.

Поданы заявления о признании должников банкротами (ЗАО «Нафтатранс», ЗАО «Нафтатрансвосток», ООО «Консалт»).

Получены определения о включении Банка «Диалог-Оптим» в реестр требований кредиторов ЗАО «Нафтатранс» в сумме 16 829 тыс.руб. и ООО «Инвесткор» в сумме 10 773 тыс.руб.

Направлены требования о включении Банка в реестр требований кредиторов ООО «КФХ «Бекиниз» на сумму 4 928 тыс.руб. и ООО «Куйтунлес» на сумму 4 866 тыс.руб.

По всем ранее заявленным искам о признании сделок недействительными (договоров цессий) судами приняты решения в пользу Банка «Диалог-Оптим». Права требования по ним реализованы на открытых торгах (результаты представлены в таблице выше), денежные средства поступили в конкурсную массу в полном объеме.

Подготовлены три исковых заявления о возврате переплаченных налоговых платежей в период деятельности банка на сумму 3 190 тыс. руб. по Московской, Липецкой и Волгоградской областям.

В Арбитражном суде г.Москвы слушается заявление конкурсного управляющего о привлечении к субсидиарной ответственности бывших руководителей Банка «Диалог-Оптим» председателя совета директоров Полякова А.К. и председателя правления Гарбера С.М. в сумме 1 074 012 тыс.руб.

РАЗМЕР И ИСТОЧНИКИ ПОСТУПЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

***) Всего по результатам торгов в конкурсную массу поступило 101 363 тыс.руб., из них 5 241,07 тыс.руб. поступило в сентябре 2006 г. (доплата за одно из реализованных на открытых торгах прав требования).

           РАБОТА ПО ЗАКРЫТИЮ СЧЕТОВ ДОЛЖНИКА

В настоящее время в конкурсном производстве используется три счета должника, открытых:

-         в ОПЕРУ Московского ГТУ банка России № 30101810100000000224 (основной счет конкурсного производства),

-         во Внешторгбанке – в долларах США № 30109840155550000255

- в евро № 30109978755550000129

К началу конкурсного производства Банк “Диалог-Оптим” имел 206 корреспондентских счетов (включая перечисленные выше). По состоянию на 01.09.06 все счета закрыты кроме ООО «Коммерческий банк сбережений», в котором осуществляется конкурсное производство.

РАСХОДЫ НА КОНКУРСНОЕ ПРОИЗВОДСТВО

Текущие расходы на конкурсное производство за отчетный период составили 19,88% по отношению к денежным средствам, поступившим в конкурсную массу. Экономия денежных средств в рамках утвержденных комитетом кредиторов смет расходов составила 3 153 тыс.руб.

СВЕДЕНИЯ О РАБОТНИКАХ ДОЛЖНИКА И

СОТРУДНИКАХ КОНКУРСНОГО ПРОИЗВОДСТВА

На дату открытия конкурсного производства в Банке «Диалог-Оптим» работало 1536 сотрудников, из них: в Москве - 805, в иногородних филиалах – 731.

            По состоянию на 01.09.06 в конкурсном производстве работает 80 человек, 20 сотрудниц находится в отпусках по беременности и родам и по уходу за детьми до 3-х лет. За отчетный период количество сотрудников уменьшилось на 10 человек. Кроме того, уволилось 6 сотрудниц, ранее находившихся в отпусках по уходу за детьми до 3-х лет. Планируется дальнейшее сокращение сотрудников.

ПРОИЗВОДСТВО ПО ДЕЛАМ, РАССМАТРИВАЕМЫМ В ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНАХ

До настоящего времени в правоохранительных органах находятся:

уголовное дело № 334391  в отношении бывшего Председателя правления Банка  С.М.Гарбера -  возбуждено по ст.201 УК РФ по фактам расторжения договоров залога по кредитам, выданным ООО «Трансэкспо», ООО «Аргоцентр» и ООО «Стройтекс» на общую сумму 620 млн.руб.,

уголовное дело № 52251 в отношении неустановленных лиц - возбуждено по ст.159 УК РФ по факту хищения денежных средств в сумме 100 670 134,93 рублей, а именно: на балансе Банка отражены векселя ООО «Тетрон», предъявление которых к оплате невозможно ввиду невозможности установить местонахождение ООО «Тетрон»,

 уголовное дело № 52252 в отношении неустановленных лиц - возбуждено по ст.159 УК РФ по факту хищения денежных средств в сумме 31 190 736,17 рублей, а именно: на балансе Банка отражены векселя ООО «Орлеант», предъявление которых к оплате невозможно ввиду невозможности установить местонахождение ООО «Орлеант».

уголовное дело в отношении Председателя совета директоров Банка Полякова А.К. по ст.159 УК РФ (мошенничество).

По всем возбужденным уголовным делам и в рамках проведения проверок по заявлениям конкурсного управляющего сотрудники Банка «Диалог-Оптим» (ООО) дают объяснения и передают необходимые документы.

ЗАКРЫТИЕ ФИЛИАЛОВ

На момент составления настоящего отчета фактически закрыты все филиалы и дополнительные офисы Банка «Диалог-Оптим». Однако по ряду филиалов Банк не снят с налогового учета, поскольку не завершен процесс сверки расчетов по переплаченным налоговым платежам и истребования указанных денежных средств из бюджета.

ОТЧЕТНОСТЬ ПЕРЕД БАНКОМ РОССИИ, АРБИТРАЖНЫМ СУДОМ И КОМИТЕТОМ КРЕДИТОРОВ

В соответствии с п.2 ст.48 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» и соответствующими нормативными актами Банка России в Московское ГТУ ежемесячно представляется бухгалтерская и иная отчетность по установленным формам.

Отчеты о ходе конкурсного производства по типовым формам, утвержденным приказом Минюста РФ от 14.08.03 № 195 предоставляются  Арбитражному суду г.Москвы, комитету кредиторов и в СРО один раз в шесть месяцев.

Также комитету кредиторов ежеквартально предоставляется информация о проведенной работе (в текстовой форме) и справки об исполнении сметы расходов, а ежемесячно – справки о поступлении и расходовании денежных средств.

           В соответствии с рекомендациями Банка России (п.17 Положения «О порядке отзыва лицензий на осуществление банковских операций у кредитных организаций в Российской Федерации» от 02.04.96 № 264 с последующими изменениями и дополнениями), сметы расходов на конкурсное производство согласовывались с комитетом кредиторов.

ИНЫЕ СВЕДЕНИЯ

За отчетный период конкурсному управляющему поступило около 2 300 запросов от государственных, правоохранительных, налоговых и иных органов, нотариусов по наследственным делам, а также писем от кредиторов Банка. Подготовлено и направлено около 9 000 единиц исходящей корреспонденции, в том числе по поступившим запросам и письмам, а также подготовленным по инициативе конкурсного управляющего. По постановлениям правоохранительных органов подобраны и переданы из архива документы по 20 выемкам.

            Дополнительно документы в архив не передавались.

            В отчетном периоде было проведено 7 заседаний комитета кредиторов Банка «Диалог-Оптим», на которых утверждались сметы расходов на конкурсное производство; рассматривались отчеты о поступлении и расходовании денежных средств; вопросы о реализации имущества и прав требования с открытых торгов; о переоценке имущества; о списании неликвидного имущества и нереальной ко взысканию задолженности; иные вопросы конкурсного производства.         

На заседании комитета кредиторов, состоявшемся 07.09.06, принято решение: «Поддержать ходатайство конкурсного управляющего Банка «Диалог-Оптим» перед Арбитражным судом г.Москвы о продлении конкурсного производства на шесть месяцев».

Конкурсный управляющий

Банка «Диалог-Оптим»                                                                                          А.А. Сергеев