Начало заседания – 16.00, место проведения заседания: Москва, ул. Профсоюзная, д.93А.

ПРИСУТСТВОВАЛИ: Председатель комитета кредиторов Мартиросов К.А.,

члены комитета кредиторов: Кирюшов П.А., Соловьев В.Ю. (участвует с 16ч. 25мин.), Языков И.В., Червонцев С.А., Алексаткин А.В., Зеленков В.Н., Крылов Г.В., Ледвинов П.Я. (участвует с 16ч. 25 мин.), Шмулевич А.Г.

Секретарь комитета кредиторов Смирнова С.Н.

ПРИГЛАШЕНЫ:    конкурсный управляющий Сергеев А.А., главный бухгалтер Ижболдина Е.В.

Перед началом обсуждения вопросов повестки дня председатель комитета кредиторов Мартиросов К.А. проинформировал членов комитета кредиторов о поступивших от Координационного Совета Инициативной группы вкладчиков вопросах, которые согласовываются с поступившими вопросами от члена комитета кредиторов Ледвинова П.Я., не включенными в ранее подготовленную повестку дня:

1. О расходах на зарплату работникам конкурсного производства с учетом штатного расписания и должностных обязанностей.

2. Отчет о деятельности ООО "Профи-Фаворит" по возврату дебиторской задолженности и поступлении денежных средств в конкурсную массу КБ "Диалог-Оптим".

3. Отчет конкурсного управляющего по заключению агентских  договоров и работе с агентами.

4. О перспективах возврата средств и проделанной работе в связи с решением Арбитражного суда г. Москвы о субсидиарной ответственности Полякова-Гарбера.

            Члены комитета кредиторов решили оставить повестку дня заседания комитета кредиторов без изменений.

      Результаты голосования:

ЗА –8 (Мартиросов К.А., Кирюшов П.А., Языков И.В., Крылов Г.В.., Зеленков В.Н.,  

          Червонцев С.А., Шмулевич А.Г., Алексаткин А.В.)

ПРОТИВ – 0

ВОЗДЕРЖАЛСЯ – 0

               Перед началом обсуждения вопросов повестки дня конкурсный управляющий Сергеев А.А. пояснил, что Банк давно бы уже рассчитался с первой очередью, если бы не те действия  бывшего руководства Банка (запрет на проведение собрания кредиторов Банка, включение в реестр двух оффшорных фирм, которые если бы остались в реестре,  могли контролировать процедуру банкротства Банка, массовая скупка прав требований приближенными к бывшему руководству Банка лицами, массовая подача необоснованных жалоб со стороны бывшего руководства Банка в лице их адвокатов в судебные органы, органы внутренних дел и прокуратуры и т.д.), на нейтрализацию которых были затрачены огромные усилия аппарата конкурсного управляющего. С другой стороны, работе аппарата конкурсного управляющего всячески препятствуют отдельные члены комитета кредиторов, которые вместе со своими сторонниками из числа Инициативной группы вкладчиков, на постоянной основе организовывают направление жалоб в различные инстанции на действия конкурсного управляющего. Показательно, что ни одна из этих жалоб не нашла своего подтверждения при проведении проверки. Опознать таких членов комитета кредиторов не так-то сложно: на заседаниях комитета кредиторов они всегда голосуют против или воздерживаются от голосования, независимо от сути рассматриваемых вопросов.

Сергеев А.А. сказал также, что будет принимать необходимые меры в отношении бывших руководителей Банка «Диалог-Оптим» (ООО) после вступления в законную силу соответствующего решения Арбитражного суда г. Москвы. По другим вопросам, поставленным Ледвиновым П.Я., ответы будут даны при рассмотрении повестки дня.

Председатель комитета кредиторов Мартиросов К.А. огласил повестку дня заседания комитета кредиторов.

1. СЛУШАЛИ:

      Конкурсного управляющего Сергеева А.А., который проинформировал членов комитета кредиторов о ходе конкурсного производства за период с 01.09.06 по 30.11.06.

ВЫСТУПИЛИ:

Мартиросов К.А. предложил принять к сведению отчет конкурсного управляющего Банка «Диалог-Оптим» (ООО) о ходе конкурсного производства за период с 01.09.06 по 30.11.06.

Других предложений не поступало.

Результаты голосования:

По вопросу «Отчет конкурсного управляющего Банка «Диалог-Оптим» (ООО) о ходе конкурсного производства за период с 01.09.06 по 30.11.06».

ЗА –9 (Мартиросов К.А., Кирюшов П.А., Соловьев В.Ю., Языков И.В., Крылов Г.В.,

          Зеленков В.Н., Шмулевич А.Г., Червонцев С.А., Алексаткин А.В.)

ПРОТИВ – 0

ВОЗДЕРЖАЛСЯ – 1 (Ледвинов П.Я)

РЕШИЛИ:

Принять к сведению отчет конкурсного управляющего Банка «Диалог-Оптим» (ООО) о ходе конкурсного производства за период с 01.09.06 по 30.11.06.

2.      СЛУШАЛИ:

Сергеева А.А., который проинформировал членов комитета кредиторов о поступлении и расходовании денежных средств Банка «Диалог-Оптим» за период с 01.11.06 по 30.11.06.

 Ижболдину Е.В., которая дала пояснения по рассматриваемому вопросу.

 ВЫСТУПИЛИ:

Ледвинов П.Я. интересовался расходами по статье «оплата юридических услуг по взысканию дебиторской задолженности».

Мартиросов К.А. указал на то, что за рамки утвержденной комитетом кредиторов сметы расходов, в том числе на оплату юридических услуг, конкурсный управляющий не выходит. Подчеркнул, что с каждым кварталом расходы на конкурсное производство в рамках утвержденных смет постоянно уменьшаются.

Ледвинов П.Я. интересовался суммой расходов по статье «Возврат ошибочных платежей на счета клиентов» в размере 797 735,37 руб.

Мартиросов К.А. и Ижболдина Е.В. ответили на поставленный вопрос.

Мартиросов К.А. предложил принять к сведению отчет о поступлении и расходовании денежных средств Банка «Диалог-Оптим» за период с 01.11.06 по 30.11.06.

Других предложений не поступало.

ЗА –9 (Мартиросов К.А., Кирюшов П.А., Соловьев В.Ю., Языков И.В., Крылов Г.В.,

          Зеленков В.Н., Шмулевич А.Г., Червонцев С.А., Алексаткин А.В.)

ПРОТИВ – 0

ВОЗДЕРЖАЛСЯ – 1 (Ледвинов П.Я)

Результаты голосования:

По вопросу «О поступлении и расходовании денежных средств Банка «Диалог-Оптим» за период с 01.11.06 по 30.11.06»

РЕШИЛИ:

Принять к сведению отчет о поступлении и расходовании денежных средств Банка «Диалог-Оптим» за период с 01.11.06 по 30.11.06.

3. СЛУШАЛИ:

Сергеева А.А., который предложил согласовать смету расходов на первый квартал 2007 года.

Ижболдину Е.В., которая дала пояснения по рассматриваемому вопросу.

ВЫСТУПИЛИ:

      Мартиросов К.А. отметил снижение планируемых затрат по сравнению с предыдущим IV кварталом 2006 года на 2 млн. руб.

Ледвинов П.Я. интересовался, за счет чего снижены расходы на проведение конкурсного производства в I квартале 2007 года.

Сергеев А.А. пояснил, что расходы на проведение конкурсного производства снижены за счет сокращения численности штата сотрудников и как следствие расходов на оплату труда. Отметил так же, что сокращены расходы на содержание автотранспорта, командировочные расходы.

Ледвинов П.Я. интересовался общей численностью сотрудников банка в настоящий момент.

Ижболдина Е.В. ответила, что общая численность сотрудников банка по состоянию на 01.12.2006г. составляет 64 человека.

Мартиросов К.А. предложил утвердить смету расходов на конкурсное производство на первый квартал 2007 года.

Результаты голосования:

По вопросу «Об утверждении сметы расходов на конкурсное производство на первый квартал 2007 года».

ЗА –9 (Мартиросов К.А., Кирюшов П.А., Соловьев В.Ю., Языков И.В., Крылов Г.В.,

          Зеленков В.Н., Шмулевич А.Г., Червонцев С.А., Алексаткин А.В.)

ПРОТИВ – 0

ВОЗДЕРЖАЛСЯ – 1 (Ледвинов П.Я)

РЕШИЛИ:

Утвердить смету расходов на конкурсное производство на первый квартал 2007 года в сумме 14 840,00 тыс. руб.

4. СЛУШАЛИ:

Сергеева А.А., который предложил согласовать вопрос о списании с баланса Банка «Диалог-Оптим» (ООО) недостачу основных средств, выявленную при инвентаризации по состоянию на 16.09.2004 г. и подтвержденную инвентаризацией от 18.07.2005 г. в сумме 6 274 315,00 руб.

Ижболдина Е.В. пояснила, что в правоохранительные органы было написано заявление о привлечении к ответственности лиц, ответственных за сохранность имущества банка, сумма недостачи была включена в исковое заявление о привлечении бывших руководителей КБ «Диалог-Оптим» (ООО)  к субсидиарной ответственности по обязательствам банка.

ВЫСТУПИЛИ:

Мартиросов К.А. предложил разрешить конкурсному управляющему списать с баланса Банка «Диалог-Оптим» (ООО) недостачу основных средств, выявленную при инвентаризации по состоянию на 16.09.2004 г. и подтвержденную инвентаризацией от 18.07.2005 г. в сумме 6 274 315,00 руб.

Других предложений не поступало.

Результаты голосования:

По вопросу «О списании с баланса Банка «Диалог-Оптим» (ООО) недостачи основных средств».

ЗА –10 (Мартиросов К.А., Кирюшов П.А., Соловьев В.Ю., Языков И.В., Крылов Г.В.,

          Зеленков В.Н., Шмулевич А.Г., Червонцев С.А., Алексаткин А.В., Ледвинов П.Я.)

ПРОТИВ – 0

ВОЗДЕРЖАЛСЯ – 0

Решение принято единогласно.

РЕШИЛИ:

Разрешить конкурсному управляющему списать с баланса Банка «Диалог-Оптим» (ООО) недостачу основных средств, выявленную при инвентаризации по состоянию на 16.09.2004 г. и подтвержденную инвентаризацией от 18.07.2005 г. в сумме 6 274 315,00 руб.

5.      СЛУШАЛИ:

Сергеев А.А. предложил разрешить конкурсному управляющему списать дебиторскую задолженность Банка «Диалог-Оптим» (ООО) на сумму 697 979 611,37 руб. как нереальную к взысканию согласно справке № 2 о дебиторской задолженности Банка «Диалог-Оптим» (ООО), нереальной к взысканию. Отметил, что были проведены все необходимые мероприятия по возврату данных денежных средств. В результате из службы судебных приставов-исполнителей были получены акты о невозможности взыскания.

ВЫСТУПИЛИ:

Соловьев В.Ю.  указал на то, что списание дебиторской задолженности, нереальной к взысканию вполне обосновано, но вопрос о списании товарного знака на сумму 10 000,00 руб. предложил поставить на отдельное голосование.

Сергеев А.А. отметил, что списание с баланса Банка дебиторской задолженности, нереальной к взысканию, не повлияет на возможность  возврата данных денежных средств, в том числе с привлечением коллекторской фирмы к взысканию данной дебиторской задолженности.

Мартиросов К.А. предложил поставить на голосование два варианта решения.

Результаты голосования:

По вопросу «О списании с баланса Банка «Диалог-Оптим» (ООО) дебиторской задолженности, нереальной к взысканию».

ВАРИАНТ 1. «О списании дебиторской задолженности Банка «Диалог-Оптим» (ООО) на сумму 697 969 611,37 руб. (кроме товарного знака на сумму 10 000,00 руб.) как нереальную к взысканию согласно справке № 2 о дебиторской задолженности Банка «Диалог-Оптим» (ООО), нереальной к взысканию».

ЗА –8 (Мартиросов К.А., Кирюшов П.А., Соловьев В.Ю., Языков И.В., Крылов Г.В.,

          Зеленков В.Н., Червонцев С.А., Алексаткин А.В.)

ПРОТИВ – 2 (Шмулевич А.Г., Ледвинов П.Я.)

ВОЗДЕРЖАЛСЯ – 0

ВАРИАНТ 2. «О списании товарного знака на сумму 10 000,00 руб.»

ЗА –8 (Мартиросов К.А., Кирюшов П.А., Ледвинов П.Я., Языков И.В., Крылов Г.В.,

          Зеленков В.Н., Червонцев С.А., Алексаткин А.В.)

ПРОТИВ – 1 (Шмулевич А.Г.)

ВОЗДЕРЖАЛСЯ – 1 (Соловьев В.Ю.)

РЕШИЛИ:

Разрешить конкурсному управляющему списать дебиторскую задолженность Банка «Диалог-Оптим» (ООО) на сумму 697 979 611,37 руб. как нереальную к взысканию согласно справке № 2 о дебиторской задолженности Банка «Диалог-Оптим» (ООО), нереальной к взысканию.

6.      СЛУШАЛИ:

Сергеева А.А., который предложил разрешить конкурсному управляющему заключать агентские договоры по взысканию дебиторской задолженности с должников - юридических лиц, а также дополнительные соглашения об увеличении вознаграждения агентам, с которыми были ранее заключены агентские договоры. Установить вознаграждения агентам в размере 50% от средств, поступивших в конкурсную массу.

Сергеев А.А. мотивировал это прежде всего тем, что уже более года вся дебиторская задолженность является просроченной.

ВЫСТУПИЛИ:

Ледвинов П.Я. предложил увеличить сумму вознаграждения агентам до 60% от средств, поступивших в конкурсную массу.

Мартиросов К.А. предложил поставить на голосование данный вопрос.

Результаты голосования:

По вопросу «О заключении агентских договоров по взысканию дебиторской задолженности с должников - юридических лиц. Об установлении вознаграждения агентам в размере 50% от средств, поступивших в конкурсную массу».

ВАРИАНТ 1. «О заключении агентских договоров по взысканию дебиторской задолженности с должников – юридических лиц, а также дополнительных соглашений об увеличении вознаграждения агентам, с которыми были ранее заключены агентские договоры, с одобрением следующих существенных условий агентских договоров: 1) стоимость услуг Агента составит до 60% (шестидесяти процентов) от суммы, поступившей в конкурсную массу КБ «Диалог-Оптим» в результате взыскания дебиторской задолженности; 2) все расходы, связанные со взысканием дебиторской задолженности, за исключением уплаты государственной пошлины и расходов за совершение нотариальных действий, несет Агент».

ЗА –6 (Мартиросов К.А., Кирюшов П.А., Языков И.В., Зеленков В.Н., Червонцев С.А.,

         Ледвинов П.Я.)

ПРОТИВ – 2 (Шмулевич А.Г., Алексаткин А.В.)

ВОЗДЕРЖАЛСЯ – 1 (Крылов Г.В., Соловьев В.Ю.)

ВАРИАНТ 2. «О заключении агентских договоров по взысканию дебиторской задолженности с должников – юридических лиц, а также дополнительных соглашений об увеличении вознаграждения агентам, с которыми были ранее заключены агентские договоры, с одобрением следующих существенных условий агентских договоров: 1) стоимость услуг Агента составит до 50% (пятидесяти процентов) от суммы, поступившей в конкурсную массу КБ «Диалог-Оптим» в результате взыскания дебиторской задолженности; 2) все расходы, связанные со взысканием дебиторской задолженности, за исключением уплаты государственной пошлины и расходов за совершение нотариальных действий, несет Агент».

ЗА –2 (Алексаткин А.В., Крылов Г.В.)        

ПРОТИВ – 5 (Шмулевич А.Г., Мартиросов К.А.,  Зеленков В.Н., Червонцев С.А.,

                      Ледвинов П.Я.)

ВОЗДЕРЖАЛСЯ – 3 (Соловьев В.Ю., Языков И.В., Кирюшов П.А.))

РЕШИЛИ:

6.      Разрешить конкурсному управляющему заключать агентские договоры по взысканию дебиторской задолженности с должников – юридических лиц, а также дополнительные соглашения об увеличении вознаграждения агентам, с которыми были ранее заключены агентские договоры.

6.1.  Одобрить следующие существенные условия агентского договора:

7.      СЛУШАЛИ:

Сергеева А.А., который предложил разрешить конкурсному управляющему реализовать на открытых торгах право требования по взысканию неосновательного обогащения в порядке возврата исполненного по сделке, признанной недействительной в части зачета взаимных требований, заключенной между Банком «Диалог-Оптим» (ООО) и ОАО «Акционерный Банк «Россия», в порядке и на условиях, определенных законом о банкротстве.

ВЫСТУПИЛИ:

Мартиросов К.А. предложил принять решение по данному вопросу.

Результаты голосования:

По вопросу «Об уступке права требования по взысканию неосновательного обогащения в порядке возврата исполненного по сделке, признанной недействительной в части зачета взаимных требований, заключенной между Банком «Диалог-Оптим» (ООО) и ОАО «Акционерный Банк «Россия», в порядке и на условиях, определенных законом о банкротстве».

ЗА –8 (Мартиросов К.А., Кирюшов П.А., Соловьев В.Ю., Языков И.В., Крылов Г.В.,

          Зеленков В.Н., Червонцев С.А., Алексаткин А.В.)

ПРОТИВ –0

ВОЗДЕРЖАЛСЯ – 2 (Шмулевич А.Г., Ледвинов П.Я.)

РЕШИЛИ:

Реализовать на открытых торгах право требования по взысканию неосновательного обогащения в порядке возврата исполненного по сделке, признанной недействительной в части зачета взаимных требований к ОАО «Акционерный Банк «Россия» по договору цессии (об уступке права требования) № б/н от 25.06.2004г. в сумме 2 006 168,04 долларов США по цене не ниже установленной независимым оценщиком.

Рыночную стоимость права требования в соответствии с отчетом об оценке в сумме 29 028 000 руб. к ОАО «Акционерный банк «Россия» по  договору цессии (об уступке права требования) № б/н от 25.06.2004г., определить как начальную (стартовую) цену.

Установить размер задатка для участия в аукционе 10% начальной цены каждого лота, «шаг аукциона» - 0,5 % начальной цены.

8. СЛУШАЛИ:

Мартиросова К.А., который предложил провести следующее заседание комитета кредиторов 18 января 2007 года в 16.00 в помещении головного офиса Банка «Диалог-Оптим» по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 93А

Результаты голосования:

ЗА-10 (Мартиросов К.А., Шмулевич А.Г., Кирюшов П.А., Соловьев В.Ю., Языков И.В.,

        Червонцев С.А., Алексаткин А.В., Зеленков В.Н., Ледвинов П.Я., Крылов В.Г.)

ПРОТИВ-0

ВОЗДЕРЖАЛСЯ-0

Решение принято единогласно.

РЕШИЛИ:

Провести следующее заседание комитета кредиторов 18 января 2007 года в 16.00 в помещении головного офиса Банка «Диалог-Оптим» по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д.93А.

Председатель комитета кредиторов                                                     К.А. Мартиросов

Секретарь                                                                                                   С.Н. Щербина